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家族信托资产配置获青睐 实现资产长线增长

时间:2020-04-29 13:39:30栏目:信托理财 阅读:作者:蒋丽铭

简介中国财富管理行业正在兴起与繁盛,“然而大多数投资者并没有一个真正的投资计划”,宜信财富区域管理中心总经理史颂生表示,“真正有效的投资规划需要考虑长期的通货膨胀、资产多元化、退休后的金钱需求、孩子的教育经费、家族资产传承等因素,确保资产在长期范围内保持增值并实现降低投资...

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  中国财富管理行业正在兴起与繁盛,“然而大多数投资者并没有一个真正的投资计划”,宜信财富区域管理中心总经理史颂生表示,“真正有效的投资规划需要考虑长期的通货膨胀、资产多元化、退休后的金钱需求、孩子的教育经费、家族资产传承等因素,确保资产在长期范围内保持增值并实现降低投资风险的目标,而真正有效的方法就是做好资产配置”。

  当前中国高净值人群正面临四大挑战,即传统的实业已无法满足客户财富增值保值的挑战、投资人资产错配的挑战、投资于海外市场的挑战以及如何把资产交给专业机构打理的挑战。中国投资者们必须改变过去固收时代、房产时代的思维,对于高净值客户而言,要做全球化的投资者、配置另类资产投资和中长期投资,坚持均衡、稳健、科学的资产配置。

  多年来,宜信财富一直倾力为客户提供细致入微的投资者教育内容,2016年1月,宜信财富发起,哈佛大学及麻省理工学院金融教授、全球资产配置专家Randolph B. Cohen主笔的《2016全球资产配置白皮书》正式发布,其中提出了资产配置的“黄金三原则”:跨地域国别配置、跨资产类别配置、以FOF的方式超配另类资产。12月14日,国际金融服务业战略情报领衔提供商《亚洲银行家》将首次设立的“最佳非银行私人财富产品”奖项颁给了唯一获奖者——宜信财富。这在一定程度上标志着亚洲地区乃至全球财富管理潮流兴起之时,宜信财富站在了潮头,而基于资产配置理念的产品组合正是宜信财富最大的爆品。

  “投资组合收益变化的主要决定因素就是资产配置比例问题,而不是某一只股票的选择,或者入市时机的确定,资产配置决定了投资组合大部分的风险情况”,史颂生表示,“宜信财富凭借其国际化的团队和视野、在各个资产类别的专业性以及与生俱来的投资基因,覆盖多元化的资产类别和投资渠道,针对客户不同需求量身定制,打造一站式全球资产配置平台”。

  除财富增值之外,高净值人群的财富传承问题现在也已经浮出水面,宜信财富为客户提供财富的保值增值路径之外,对财富传承,同样给出了更优的解决方案。

  宜信财富离岸信托及全球资产配置专家邓卓威为现场企业家们分享了家族财富传承的解决之道——家族信托。家族信托即信托机构受个人或家族的委托,代为管理、处置家庭财产的财产管理方式,以实现富人的财富规划及传承目标。海外家族信托可以实现家族财富的多方面保障,主要体现在四个层面:第一,实现资产隔离;第二,优化资产税务制度;第三,实现资产长线增长;第四,实现财富传承。

  “对于中国企业家而言,要考虑两方面的问题,一是如何实现财富的保值增值,二是如何最大化地传承财富”,史颂生表示。企业家的财富传承,不仅包括他所创造出来的财富,还包括企业家精神的延续,而这些都对专业机构的产品和服务提出了挑战。“家族信托关系到三个方面的问题,法律、税务以及产品,而产品的好坏直接决定了家族信托的功能是否强大。宜信财富本身具备的投资基因,以及基于科学的资产配置理念建立起来的产品组合,使其能够有效规避风险,更好地服务于投资者”

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